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香港拟强制发牌规管虚拟财物买卖服务渠道,一文速览要害关键

admin 区块链 2020-12-03 16:31:08 4507 0

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香港对虚拟财物和虚拟财物生意所的最新界说终究为何?最新的发牌原则是什么?本次调整较此前香港证监会连续发布的虚拟财物生意所监管方针又有何调整?链闻将经过本文带你一起了解。

香港拟强制发牌规管虚拟财物买卖服务渠道,一文速览要害关键

香港证监会行政总裁欧达礼 3 日在香港金融科技周网上论坛上标明,证监会上一年推出虚拟财物生意渠道的监管结构,但仍难以对一切渠道作出监管。发牌原则推出后,一切于香港营运、或以香港出资者为方针客户的虚拟渠道,都必须请求车牌,受当局监管。一切虚拟财物生意渠道都会在上一年的监管结构和发牌原则下运作。

监管谁?

咨询文件指出,「主张树立虚拟财物服务供给者发牌原则,规矩任何人士如有意在香港从事虚拟财物生意渠道的受规管业务,须向证监会请求车牌,并契合恰当人选原则,而持牌人须恪守《冲击洗钱法令》所订的冲击洗钱及恐怖分子资金筹措规矩和其他旨在确保出资者的规管要求。」

关于虚拟财物虚拟财物服务供给者虚拟财物生意所的界说,咨询文件给出了清晰的解说。

虚拟财物是指「以数字方式表达价值的财物,而有关财物能够数字方式生意或转让,或使用付出或出资用处」。其界说不包含法定数字钱银(包含央行数字钱银),以及受《证券及期货法令》(第 571 章)监管的金融财物(例如证券和认可结构性产品)。依据界说,不行搬运、生意或交换的封闭式、有限用处产品均不归于虚拟财物。不管价值是否安稳,其界说适用于其他一切虚拟财物,因而承认有财物作担保,借以安稳其价值的虚拟财物(所谓的「安稳币」),亦属受规管的虚拟财物。

虚拟财物服务供给者则是指「以业务方式运作与虚拟财物有关的特定活动」。包含(1)进行虚拟财物与法定钱银的生意;(2)进行一种或多种虚拟财物相互生意;(3)搬运虚拟财物;(4)为虚拟财物供给保管或办理服务,或供给控制虚拟财物的东西;以及(5)为发行虚拟财物供给相关的金融服务。

虚拟财物生意所是指答应或约请客户落盘,以钱银或虚拟财物(不管是否同一种虚拟财物)买入或卖出任何虚拟财物,并在业务进程中曾保管,施行,控制或管有任何钱银或虚拟财物的生意渠道。

怎么监管?

咨询文件指出,虚拟财物生意所的业务为《冲击洗钱法令》下的「受规管虚拟财物活动」,虚拟财物生意所是现时在香港规划扩张,开展较老练的业务。为开辟金融立异和数码转型带来的商机,并减低其危险,需要为虚拟财物生意所树立发牌原则。

而任何人士无牌从事受规管的虚拟财物活动,即属刑事罪过,科罪可被拘禁 7 年和罚款 500 万元;如持牌虚拟财物服务供给者及其负责人违背法定冲击洗钱及恐怖分子资金筹措要求,可被刑事申述,经公诉程序科罪,可被拘禁两年及罚款 100 万元。他们亦要面临行政处分,包含斥责、勒令作出纠正,罚款(最高金额为 1000 万元,或因违背冲击洗钱及恐怖分子资金筹措规矩或其他规管要求的不妥行为而获取的赢利或避免的开支金额的三倍,以金额较高者为准),及暂时撤消或吊销车牌。

最新发牌细则

咨询文件对发牌的公司资质最基本要求包含:(1)只要在香港建立并有固定经营地址的公司,可请求虚拟财物服务供给者车牌。(2)不具有法人地位的自然人或商业模式(例如独资经营或合伙),均不契合资历请求虚拟财物服务供给者车牌。

参阅自愿性发牌原则,香港财经业务及库务局文件主张赋权香港证监会对持牌虚拟财物服务供给者施加发牌条件,链闻对此进行了总结包含只限专业出资者、财政才干、常识和经历、业务稳健程度、危险办理、切割办理客户财物、挂牌和生意方针、财政报告及发表、防备商场操作及违规、防备利益冲突等方面。

欧达礼指出,「能否成功请求车牌,将取决于渠道的财政状况、营运经历、危险办理等,由于考虑到出资的危险,渠道只可供给服务予专业出资者。」

和此前发布的方针差异

香港对虚拟财物的监管一向走在全球前列,在本次咨询文件前,香港已连续发布《香港证监会虚拟钱银监管规矩》(下称《规矩》)、《有关虚拟财物期货合约的正告》(下称《正告》)和《态度书:监管虚拟财物生意渠道》(下称《态度书》)等多份针对虚拟财物的监管细则。

实际上,香港在 2018 年 11 月 1 日公布的《规矩》首要为概念性结构,其要点首要针对出资虚拟钱银或财物的基金和出售渠道,内容包含要求超越 10% 财物规划(AUM) 属虚拟财物的基金,只可向专业出资者出售,任何出资虚拟财物的基金和生意都须向证监注册等。

而在 2019 年 11 月 6 日公布的《态度书》中,香港证监会具体论述了他们对虚拟财物生意渠道的监管办法。首要触及财物保管、KYC 认证、商场操作、合规监管、管帐及审计、专业出资者门槛、反洗钱等具体的规矩。

一起,态度书还强调了香港证监会将不会监管比特币,只监管生意证券型代币渠道;比特币和其他常见的加密钱银,并不归于证券。香港证监会标明,他们无权向仅生意非证券型虚拟财物或代币的渠道发车牌或对其作出监管。由于此类财物并不归于《证券及期货法令》下的「证券」或「期货合约」。也就是说,只要向客户供给证券型虚拟财物或代币生意服务的渠道,才归于证监会的监管规模,即便只要一种代币归于证券,也在证监会监管之列。

欧达礼标明,「此前的监管结构并非强制要求,并且虚拟财物营运者也能够躲避监管,例如,确保加密财物并非证券类型即可不受监管。」而本次咨询文件的发布,是强制发牌原则监管虚拟财物服务供给商,并在原先《态度书》的基础上做了反洗钱、发牌细则、监管定责、违法科罪量刑上做了更具体的弥补。

香港特区政府财经业务及库务局局长许正宇标明,「与上一年底证监会在监管沙盒施行自愿性参加的监管实验方案不同,这次主张的发牌原则属强制性,会全面监管证券型及非证券型代币的生意服务,咱们将要求一切虚拟财物生意渠道在阳光下运作,它们需获得证监会宣布的车牌,并履行《冲击洗钱及恐怖分子资金筹措法令》下的相关办法,以及其他确保出资者和避免商场控制的要求。」

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