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一文速览韩国特金法施行法令最新解读

网赚之家 区块链 2020-11-26 20:31:34 3847 0

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3 月份发布的《关于特定金融生意信息的陈述与使用等法令》(特别金融法)修订案对虚拟财物以及虚拟财物运营商进行了界说,并规矩虚拟财物运营商必须在韩国金融服务委员会旗下金融情报剖析院(FIU)进行申报,以及在金融组织注册实名账户等,以承当反洗钱责任。

在了解特别金融法对生意所及银行的影响之前,咱们将先对施行法令进行逐项解读。

一文速览韩国特金法施行法令最新解读

特金法施行法令关键解读

虚拟财物的界说

特金法赋予了虚拟财物经济价值,并将其界说为能够经过电子方法进行搬运的电子凭据,一起,特金法中界说的虚拟财物不包含以下几种类型:

  1. 不能兑换成钱银、财物和服务且其使用规划遭到发行者的约束。
  2. 《游戏工业法》内规矩的经过游戏获得的有形或无形物;
  3. 预付电子付出手法及电子钱银;
  4. 以电子方式注册的股票;
  5. 电子收据;
  6. 电子提单;
  7. 其他依据生意的形状和特征由施行法令规矩不属于虚拟财物的。

施行法令中对预付卡、电子产品券、电子债券等进一步扫除在外。

虚拟财物运营商的界说及事务规划

特金法中规矩的虚拟财物运营商是指从事以下事务的运营商:

  1. 供给虚拟财物生意、兑换以及转账等服务;
  2. 虚拟财物的保管;
  3. 进行虚拟财物生意、兑换行为的中介商或经纪商;
  4. 施行法令中规矩的其他行为。

施行法令中,未新增或许删减修订案中关于对虚拟财物运营商的限制规划,但将适用特金法的虚拟财物运营商进行限制,仅包含虚拟财物生意所、虚拟财物保管商、虚拟财物钱包供给商等首要运营商。

值得注意的是,施行法令中还指出,虽然匿名币(Dark Coin)等合适虚拟财物的界说,但由于难以辨认生意细节且其易成为洗钱东西,方案制止虚拟财物运营商处理这类虚拟财物。换句话说,将制止虚拟财物运营商处理选用隐私技能而无法在转账时辨认生意细节的虚拟财物。

实名账户注册规范

此前经过的特金法修订案中,为进步虚拟财物的生意透明度,虚拟财物运营商需在金融组织(现在仅为银行)开设实名账户。施行法令规矩了五个详细的注册规范,即:

  1. 客户存款应与公司自有资金分隔独自存储办理
  2. 需获得信息维护办理体系(ISMS)认证
  3. 对被判处高于罚款的刑事处分后未满五年或被吊销职权未满五年的公司不予受理;
  4. 客户生意明细应分隔独自办理;
  5. 金融公司应依据其树立的反洗钱程序和原则进行危险评价

当然,因不供给法定钱银和虚拟财物之间的兑换服务而无客户存款,且不需求开设客户存款的虚拟财物运营商则属破例,这将由 FIU 进行规矩。不过,这类虚拟财物运营商也需向 FIU 进行申报并施行其他反洗钱事务。这意味着,银行将在很大程度上直接决议生意所的「命运」。

虚拟财物运营商发表事务

特金法修订案此前规矩,虚拟财物运营商应恪守搬运规矩(Travel Rule),即在搬运虚拟财物时施行发表信息事务。

而最新发布的施行法令规矩了虚拟财物运营商发表客户信息的详细规范。考虑到虚拟财物运营商之间需求自主构建一个信息同享体系,施行法令决议将该规矩的实行日期推延 1 年至 2022 年 3 月 25 日。别的,法令规矩,虚拟财物运营商在搬运价值 100 万美元以上的虚拟财物时需进行发表。别的,该规矩不适用于个人之间的生意,仅适用于虚拟财物运营商搬运或承受虚拟财物的状况。

一文速览韩国特金法施行法令最新解读 不同类型的虚拟财物搬运是否遭到监管,制图:链闻

虚拟财物运营商的申报责任

金融情报剖析院将担任虚拟财物运营商的申报等作业。关于申报所需提交的资料以及流程,FSC 之后将发布虚拟财物运营商申报手册。

特金法对生意所和银行有何影响?

特金法在本年 3 月份发布之后就引发了职业关于生意所的忧虑。当时,只要四家生意所与银行进行了实名账户认证,分别为 Bithumb、Upbit、Coinone 和 Korbit。韩国中央日报称,假如银行不帮其他生意所开设实名账户,或许其他生意所不具备开设实名账户的资历,这些生意所将无法持续运营。

换句话说,银行将在很大程度上直接决议生意所的「生计命运」。不过,特金法在下一年 3 月份收效后,申报承受的窗口期直至 2021 年 9 月才截止,尔后监管部门将进行 3 个月的评价。这样一来,现在不具备开设实名账户的虚拟财物供给商还有足够多的时刻进行预备。

但一起,生意所的行为也将影响到银行。金融情报剖析院的一位官员称,在特金法施行后,假如一家虚拟财物经营者被曝出触及洗钱等非法行为,那么与之进行生意的银行也将面对大额罚款。由此可见监管部门对特金法的实行力度。

而另一方面,韩国银行组织也在探究进入虚拟钱银范畴。韩国当地媒体 MTN 此前报导 称,韩国两家大型商业银行友利银行和新韩银行表明,现在正在参议引进加密钱银服务的可能性,以应对特金法修订案的经过。别的,韩国 NH 农协银行也表明,现在正在与区块链研究院 Hexlant 协作,以引进加密钱银保管服务。

特金法施行法令八问八答汇总

问题一、特金法修订案的施行是否意味着虚拟财物的制度化?

该修订案依据反洗钱金融举动特别作业组供给的主张拟定,为虚拟财物运营商施加了反洗钱责任,如需施行陈述可疑生意、出资者维护、事务监管等责任,并非是将虚拟财物制度化(institutionalization)。

问题二、什么样的虚拟财物运营商需求施行申报责任?

虚拟财物生意所、保管商、钱包供给商等需施行申报责任。

问题三、为何会要求金融公司在为虚拟财物运营商开设实名账户时进行反洗钱评价?

这并非对金融组织需求施行的新责任。金融公司本就应该对金融生意评价反洗钱危险。

问题四、现在为虚拟财物运营商开设实名账户的金融公司为何仅限于银行?

在特金法施行之初,将先从有反洗钱作业展开优势的银行开端,之后可能会参议引进其他金融公司。

问题五:哪些虚拟财物运营商无需开设实名账户?

不供给虚拟财物和法定钱银兑换服务的虚拟财物运营商无需开设实名账户。

问题六、不触及现金生意的虚拟钱银运营商能否得到法令豁免?

若不触及现金生意,则无需进行开设实名账户,但仍需施行申报事务、反洗钱事务以及获得信息维护办理体系(ISMS)认证。

问题七、是否忧虑未申报虚拟财物运营商的封闭会对出资者形成丢失?

韩国政府也认识到了此类问题,将事前采纳办法作出回应,如进行国会阐明、国民宣扬以及展开职业洽谈会、交流会等。

问题八、韩国对虚拟财物、区块链以及 ICO 的未来方针导向是什么?

虚拟财物方面,为应对与虚拟财物有关的过度投机和非法活动,监管部门将协同合作,加大监管力度。区块链技能方面,韩国将持续支撑相关研制及人才培育。而关于 ICO,韩国将持续保持此前发布的 ICO 禁令。

虚拟财物监管、区块链工业以及央行数字钱银开展并行

除特别金融法之外,最近一年,韩国连续公布了多项关于触及虚拟财物、数字钱银或区块链的法案。

7 月份,韩国政府在拟议的 2020 年税法修正案中表明,将经过虚拟钱银等虚拟财物获得的收入归入其他收入,并将从下一年 10 月份开端对每年超越 250 万韩元的数字钱银收入征收 20% 的本钱利得税。需交纳虚拟财物本钱利得税的人需求在每年 5 月进行申报。

尔后,韩国财长洪南基表明,假如能够彻底把握加密财物的生意明细并将其体系化,则能够考虑将其依照金融财物进行纳税。洪南基表明,「现在,加密钱银市场的规划超越 500 万亿韩元,但到现在为止咱们还无法澄清收入,也无法对此进行纳税。此前政府现已决议将经过虚拟钱银等虚拟财物获得的收入归入其他收入。」

别的,韩国在央行数字钱银的开展也不断获得打破。韩国央行已于本年 7 月完成了根据央行数字钱银(CBDC)的规划 / 需求及技能评定等作业,并在此基础上推动了第二阶段项目「CBDC 作业进程剖析和外部咨询」,方案在下一年树立和测验央行数字钱银试点体系

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